Tiempos de procesamiento
15 días laborables.
Descripción
El Seguimiento de Cuentas Corrientes Deudoras es un servicio que permite obtener información sobre la existencia de cuentas corrientes bancarias o postales a nombre de una persona física o jurídica.
¿Quién puede solicitarlo?
La Trazabilidad de la Cuenta Corriente del Deudor puede ser solicitada por personas físicas residentes o domiciliadas en Italia y por personas jurídicas (sociedades de capital, snc, sas y asociaciones) con domicilio social en Italia.
¿Qué incluye el servicio?
Hay dos tipos de seguimiento disponibles:
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Rastreo Básico: Incluye la indicación del domicilio o domicilio social, e información sobre cuentas bancarias y postales activas.
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Trace Plus: Además de la información del Trace Básico, también incluye datos sobre cuentas corrientes online, libretas de ahorro, cuentas de depósito y tarjetas de cuenta con IBAN.
¿Cuándo es útil solicitar el servicio?
El servicio de Seguimiento de Cuentas Corrientes de Deudores es especialmente útil en caso de ejecuciones judiciales, cobros de deudas y sucesiones. Puede ser solicitado por despachos de abogados especializados en cobro de deudas, síndicos concursales o en caso de sucesiones cuando se quiera verificar si el fallecido era titular de cuentas bancarias que los herederos desconocían.
Información importante:
Dada la sensibilidad del asunto, el rastreo bancario sólo podrá solicitarse en el caso en que exista un crédito u otro derecho contra la persona para la cual se solicita el rastreo. Es aconsejable indicar en las notas de la solicitud los detalles de la sentencia o del procedimiento de ejecución. Las solicitudes que no cumplan estos requisitos no serán consideradas.
Se debe tener en cuenta que este tipo de actividad es realizada por una empresa colaboradora externa con autorización regular de conformidad con el art. 134 TULPS No es posible verificar la existencia de tarjetas de débito o crédito recargables, sólo se pueden rastrear aquellas con IBAN. Todas las cuentas conjuntas quedan excluidas de la investigación.
Para las investigaciones tendientes a sucesiones, la búsqueda sólo podrá realizarse sobre sujetos fallecidos en los 12 meses anteriores y es necesario documentar que se es heredero del sujeto sobre el cual se realiza la investigación.
Para mayor información o aclaraciones sobre el Rastreo de Cuentas Corrientes de Deudores, puede enviar sus solicitudes desde la página “contáctenos”.
